Çek ve senet takibi nasıl yapılır?
Söğüt Danışmanlık · Son güncelleme:
Çek ve senet, ticari işlemlerde nakit yerine kullanılan, belirli bir vadede ödeme taahhüdü içeren kıymetli evraklardır. Çek, bankaya bağlı bir ödeme aracıyken; senet (bono), iki taraf arasında düzenlenen ve belirli bir tarihte ödeme yapılacağını taahhüt eden bir borç belgesidir. İşletmeler hem müşterilerinden çek/senet alır (portföy) hem de tedarikçilerine çek/senet verir (keşide edilen borç).
Çek-senet takibinin düzenli yapılmaması, işletmeler için ciddi risk taşır: bir çekin vadesi kaçırılırsa tahsilat gecikir; karşılıksız çıkan bir çek, beklenen nakit girişinin gerçekleşmemesi anlamına gelir ve nakit akışını bozabilir. Bu yüzden her çek/senedin vadesi, tutarı, kimden alındığı veya kime verildiği ve güncel durumu (henüz vadesi gelmedi, tahsil edildi, karşılıksız çıktı gibi) yakından izlenmelidir.
Sağlıklı bir çek-senet takibinde şu bilgiler kayıt altına alınır: çek/senet numarası, seri no, tutar, vade tarihi, ilgili cari hesap, yön (alacak mı borç mu) ve güncel durum. Vadesi yaklaşan çek/senetlerin önceden görülebilmesi, tahsilat veya ödeme planlamasını kolaylaştırır.
Portföydeki (elinizde tuttuğunuz) çek/senetler ile keşide ettiğiniz (verdiğiniz) çek/senetlerin ayrı ayrı takip edilmesi, toplam açık borç ve alacak durumunuzu net görmenizi sağlar.
Filiz bunu senin için şöyle kolaylaştırıyor
Filiz'in Çek ve Senet Yönetimi modülünde portföy çeklerini, portföy senetlerini ve açık borcunu ayrı özet kartlarda görürsün; vade aralığına göre filtreleme yapabilir, durumu (tahsil edildi, karşılıksız gibi) güncelleyebilirsin. Her kayıt ilgili cari hesaba bağlı olduğu için, bir müşterinin sana verdiği tüm çekleri o carinin kartından da görebilirsin.